贷款类涉嫌的刑事罪名

更新时间:2025/5/26      浏览:11

高利贷涉嫌的犯罪主要包括以下几种:

涉及非法经营、高利转贷、骗取贷款、非法吸收公众存款和集资诈骗等罪名。

非法经营罪:高利贷行为,如果未经国家有关主管部门批准,非法从事金融业务活动,如发放贷款,可以构成非法经营罪。

高利转贷罪:高利转贷罪是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人。这种行为如果违法所得数额较大,可以构成此罪。

骗取贷款罪:以欺骗手段取得银行或其他金融机构贷款,给银行或其他金融机构造成重大损失的行为,可以构成骗取贷款罪。

非法吸收公众存款罪:违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为,可以构成此罪。

集资诈骗罪:以非法占有为目的,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序的行为,可以构成此罪。